金融商品・収益物件購入比較
■ 収益物件・簡易収支シュミレーション
下記の表の表は、○物件価格：39,800,000円、○年間想定収入：12,260,000円、○空室率：20％、○諸経費率：15％、○自己資金：5,000,000円、○借り入れ期間：20年、○利息：3％ で「収益物件」を運用する場合の簡易収支シミュレーションです。
※数値を変更した場合は→リセット（再読込）してください。
（注1）固定資産税・賃貸管理費・建物管理費・修繕積立金等が諸経費となり通常１０％～２０％が目安です。
※実際のご返済額・収支額は、諸条件によって異なりますので、あくまで目安としてご利用ください。※借入期間中を通して借入れ利率は変わらないものとし、ご返済額を元利均等方式で計算します。
■ 収支資産の結果（概算）
| ①返済額（月額） | 193,000 円 | 毎月の返済額 |
| ②返済金額（年額） | 2,316,000 円 | ①返済額(月額) × 12ヶ月 |
| ③返済総額 | 46,320,000 円 | ②返済額(年額) × 借入期間 |
| ④家賃収入（年額） | 12,260,000 円 | 年間満室想定収入 |
| ⑤控除・諸費用（年額） | 4,291,000 円 | ④家賃収入(年額) × ( 空室率 ＋ 諸経費率 ) |
| ⑥年間支出 | 6,607,000 円 | ②返済額(年額) ＋ ⑤控除・諸経費(年額) |
| ⑦年間手取り | 5,653,000 円 | ④家賃収入(年額) － ⑥年間支出 |
| ⑧表面利回り | 30.80 ％ | ④家賃収入(年額) ÷ 物件価格 |
| ⑨実質利回り | 20.02 ％ | ( ④家賃収入(年額) - ⑤控除・諸経費 ) ÷ 物件価格 |
■ 「金融商品」と「収益物件」の運用比較
「金融商品購入」と「収益物件投資」の30年間運用した場合の比較シミュレーションしました。下記の表より、適正利回りの収益物件取得が、金融商品購入よりもはるかに収益を上げています。
(A)列は、○投資額：5,000,000円、○金利：2.2％の「劣後債金融商品」を購入した場合の毎年の金利付加の自己資金残高の推移を表示。
(B)列は、上記「収益物件」の「⑦年間手取り」の毎年の累積残高を表示。
※数値を変更した場合は→リセット（再読込）してください。
（A）金融商品残高推移
| 1年目 | 5,110,000円 |
| 2年目 | 5,222,420円 |
| 3年目 | 5,337,313円 |
| 4年目 | 5,454,734円 |
| 5年目 | 5,574,738円 |
| 6年目 | 5,697,383円 |
| 7年目 | 5,822,725円 |
| 8年目 | 5,950,825円 |
| 9年目 | 6,081,743円 |
| 10年目 | 6,215,541円 |
| 11年目 | 6,352,283円 |
| 12年目 | 6,492,034円 |
| 13年目 | 6,634,858円 |
| 14年目 | 6,780,825円 |
| 15年目 | 6,930,003円 |
| 16年目 | 7,082,463円 |
| 17年目 | 7,238,278円 |
| 18年目 | 7,397,520円 |
| 19年目 | 7,560,265円 |
| 20年目 | 7,726,591円 |
| 21年目 | 7,896,576円 |
| 22年目 | 8,070,301円 |
| 23年目 | 8,247,847円 |
| 24年目 | 8,429,300円 |
| 25年目 | 8,614,744円 |
| 26年目 | 8,804,269円 |
| 27年目 | 8,997,963円 |
| 28年目 | 9,195,918円 |
| 29年目 | 9,398,228円 |
| 30年目 | 9,604,989円 |
（B）収益物件累積残高推移
| 1年目 | 5,653,000円 |
| 2年目 | 11,306,000円 |
| 3年目 | 16,959,000円 |
| 4年目 | 22,612,000円 |
| 5年目 | 28,265,000円 |
| 6年目 | 33,918,000円 |
| 7年目 | 39,571,000円 |
| 8年目 | 45,224,000円 |
| 9年目 | 50,877,000円 |
| 10年目 | 56,530,000円 |
| 11年目 | 62,183,000円 |
| 12年目 | 67,836,000円 |
| 13年目 | 73,489,000円 |
| 14年目 | 79,142,000円 |
| 15年目 | 84,795,000円 |
| 16年目 | 90,448,000円 |
| 17年目 | 96,101,000円 |
| 18年目 | 101,754,000円 |
| 19年目 | 107,407,000円 |
| 20年目 | 113,060,000円 |
| 21年目 | 118,713,000円 |
| 22年目 | 124,366,000円 |
| 23年目 | 130,019,000円 |
| 24年目 | 135,672,000円 |
| 25年目 | 141,325,000円 |
| 26年目 | 146,978,000円 |
| 27年目 | 152,631,000円 |
| 28年目 | 158,284,000円 |
| 29年目 | 163,937,000円 |
| 30年目 | 169,590,000円 |
